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阳破获公安部督办的信用卡诈骗大案
来源:沈阳晚报 | 作者:lnsmgg | 发布时间:2010-05-22 | 浏览:1026次

阳破获公安部督办的信用卡诈骗大案,缴获银行卡近150张。 
    先买来他人的身份证复印件,然后申办信用卡,当信用卡的额度达到一定程度时,来自山西的温某在两天之内,用手头攥着的70张信用卡透支200多万元。
    昨日,沈阳警方宣布,以温某为首的信用卡诈骗团伙被捣毁,抓获6名涉案成员,缴获银行卡近150张,银联POS机2台。至此,这个由公安部督办的信用卡诈骗大案成功告破。
没办过卡却收到欠款单
“我也没办过信用卡,怎么给我发来欠款单?”沈阳居民汪某拿着沈阳某银行的催款单发出了质疑,银行方面在经过核实后发现,这张信用卡的确是使用了汪某的身份证开户的,并且也有消费和还款记录。
    从2007年9月开始,沈阳警方陆续接到报案,称有一伙犯罪嫌疑人编造一些单位、假冒他人名义申领信用卡,实施信用卡诈骗活动。
    警方对被冒用人员信息、被冒领银行信用卡等线索进行调查,多条线索指向一温姓男子。
    今年10月21日10时许,警方将温某和其女友肖某抓获。
买来真信息诈骗银行
来自山西的温某27岁,他交代,自2007年8月以来,他伙同郝某等人冒用他人名义,申领信用卡,并恶意透支。
    温某称,他办理的信用卡使用的信息全部是真实的,这些个人信息来源均是从街边的复印社、办理假证的地方高价买来的。
    温某称,他先后买来100多条信息,而复印社根本不问他买这些复印件干什么。
    有了身份证复印件,温某又找到沈阳一家银行信用卡代办机构的廖某,由廖某负责将这些申领信用卡的资料传回银行信用卡中心核对。在廖某的“努力”下,信用卡申请轻易通过。
    为了防止被银行信用卡中心的人员核对信息时听出破绽,温某又花高价买了电话变声器,温某等人根据信用卡卡主的性别和年龄,随意变声,蒙骗银行核对的工作人员,核对这一关也顺利通过。
    很快,温某等人拿到上百张额度不等的信用卡。
花2万多元买两辆自行车
“温某拿信用卡并非立即恶意透支,每张卡都正常消费,正常还款,当信用卡的额度达到一定程度时,他才开始恶意透支。”沈阳市公安局经侦支队二大队罗队长说。“最多的时候是两天之内,温某等人将70张信用卡全部透支现金,总计取款达200多万元。”
    有了钱之后,温某买名牌衣服,戴金银首饰,进高级饭店。民警杨巨生举例说:温某花2万多元买了两辆高档自行车,和女友一人一辆。
    对于温某的犯罪动机,民警张扬很感慨地说,此前温某在沈阳打工期间并不顺利,穷困潦倒之际,他听说有人利用信用卡诈骗300多万元,动了要以此牟利的念头。
    温某用了足足2年时间来“布局”:为了解信用卡办理流程,他先是到一家银行参加信用卡推广人员培训,掌握了程序后,他找来朋友,几个人一碰头,开始了巨额诈骗。
走访复印社,的确很混乱
    昨日下午4时许,记者走访了沈阳市皇姑区长江街和铁西区保工街上的近10家复印社。
    在保工街与十马路附近的一家复印社里,记者提出收购身份证复印件时,复印社的负责人说,如果价钱合适,可以谈,“我也不管你干啥,反正40元一张。将来出事了,别把我带出来就行。”
    记者走访的数家复印社均表示,可以出售他人身份证的复印件。

    请妥善保管好自己的证件,不用随便泄露给他人,如有遗失要第一时间登报挂失。
    辽宁省身份证挂失热线:18991106978.18991107582

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